上海證券報
趙明超
2025-03-19 09:21
證券時報記者 石晏
近日，中國支付清算協(xié)會（PCAC）再次發(fā)布《關(guān)于注銷會員資格的公告》，共有6家單位會員資格被取消。
今年以來，在非銀行支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管不斷強(qiáng)化的趨勢下，中國人民銀行的各地分支機(jī)構(gòu)也頻頻開出了高額罰單。
年內(nèi)再發(fā)“退群”帖
中國支付清算協(xié)會發(fā)布的公告顯示，按照《中國支付清算協(xié)會章程》《中國支付清算協(xié)會會員管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，經(jīng)審議，中國支付清算協(xié)會決定注銷北京銀聯(lián)商務(wù)有限公司、廣東銀結(jié)通電子支付結(jié)算有限公司、大連中鼎支付有限公司、中匯電子支付有限公司、匯明商務(wù)服務(wù)有限公司、天津金融資產(chǎn)登記結(jié)算有限公司6家單位會員資格，即日起生效。
目前，北京銀聯(lián)商務(wù)、廣東銀結(jié)通支付、大連中鼎支付、中匯電子支付、匯明商務(wù)等均已注銷支付牌照。
實際上，這并不是中國支付清算協(xié)會今年首次發(fā)布“退群”公告。
1月中旬，中國支付清算協(xié)會公告稱，按照《中國支付清算協(xié)會章程》《中國支付清算協(xié)會會員管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，經(jīng)審議，中國支付清算協(xié)會決定注銷北京數(shù)字王府井科技有限公司單位會員資格，即日起生效。
會員含單位和個人
根據(jù)官網(wǎng)信息，中國支付清算協(xié)會成立于2011年5月23日，是經(jīng)國務(wù)院同意、民政部批準(zhǔn)成立，并在民政部登記注冊的全國性非營利社會團(tuán)體法人，是中國支付清算服務(wù)行業(yè)自律組織。協(xié)會業(yè)務(wù)主管單位為中國人民銀行。會址設(shè)在北京。
從組成上來看，會員包括單位會員和個人會員。凡經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的、具有獨立法人資格的銀行、財務(wù)公司等相關(guān)金融機(jī)構(gòu)，經(jīng)中國人民銀行等相關(guān)監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的支付清算機(jī)構(gòu)，取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》的非銀行支付機(jī)構(gòu)，與支付清算業(yè)務(wù)相關(guān)的生產(chǎn)服務(wù)與技術(shù)支持機(jī)構(gòu)，支付清算行業(yè)的從業(yè)人員或相關(guān)領(lǐng)域的專家學(xué)者，在民政部門登記的各省（自治區(qū)、直轄市）支付清算類協(xié)會，經(jīng)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的境外支付清算機(jī)構(gòu)在華代表處及相關(guān)機(jī)構(gòu)，均可申請加入本會。
中國支付清算協(xié)會以促進(jìn)會員單位實現(xiàn)共同利益為宗旨，遵守國家憲法、法律法規(guī)和經(jīng)濟(jì)金融方針政策，遵守社會道德風(fēng)尚，對支付清算服務(wù)行業(yè)進(jìn)行自律管理，維護(hù)支付清算服務(wù)市場的競爭秩序和會員的合法權(quán)益，防范支付清算風(fēng)險，促進(jìn)支付清算行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢不改
在非銀行支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管不斷強(qiáng)化的趨勢下，中國人民銀行的各地分支機(jī)構(gòu)近期頻頻開出了高額罰單。
今年3月，中國人民銀行深圳市分行公開的行政處罰信息顯示，廣東盛迪嘉電子商務(wù)股份有限公司（簡稱“盛迪嘉支付”）因存在“違反商戶管理規(guī)定”等5項違法行為，遭罰737萬元。同時，時任盛迪嘉支付總經(jīng)理曾某洪被給予警告，并處罰款23.5萬元。
具體來看，盛迪嘉支付存在“違反商戶管理規(guī)定；違反清算管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶”等5項違法行為。
自年初至今，已有十多家支付機(jī)構(gòu)收到罰單，其中兩張罰單屬于千萬級別。今年3月初，中國人民銀行廣東省分行披露的行政處罰信息顯示，匯聚支付存在違反特約商戶管理、支付賬戶管理、清算管理及支付機(jī)構(gòu)管理等多項違規(guī)行為，被沒收違法所得180.94萬元、罰款880.84萬元，合計遭罰沒金額達(dá)1061.78萬元。
在此之前，領(lǐng)到年內(nèi)金額最大罰單的為北京雅酷時空信息交換技術(shù)有限公司，共涉及八大類違規(guī)行為，包括未落實交易信息真實完整可追溯要求、支付接口管理不規(guī)范、違規(guī)提供T+0結(jié)算服務(wù)、賬戶非同名劃轉(zhuǎn)等突出問題。為此，該支付機(jī)構(gòu)合計遭罰沒約1199.24萬元，其中包括沒收違法所得475萬元、罰款金額724萬元。
